Max ist 25 Jahre alt und verdient 3.000 € brutto im Monat und möchte gezielt für das Alter vorsorgen.
Dazu investiert er 300 € monatlich in einen ETF Sparplan mit dem Ziel, Vermögen aufzubauen und gleichzeitig Steuern zu sparen.
Dank der steuerlichen Förderung im Video erklärt, erhält Max einen Teil seiner Beiträge über die Steuererklärung zurück. In seinem Fall sind das 84,95 € monatlich – also jedes Jahr über 1045 € direkt vom Staat.
Anstatt 300 € zahlt Max effektiv nur ca. 21 5 € netto im Monat, der Rest kommt vom Finanzamt zurück.
Bis zum Renteneintritt summieren sich die Steuerrückerstattungen auf über 44.000 €.